Переводы с карты на карту

Ряд украинских банков готовятся к снижению лимитов на денежные переводы с карты на карту с 1 июня 2025 года — до 100 тысяч гривень с текущих 150 тысяч гривень.

Несмотря на отмену соответствующих ограничений со стороны НБУ с 1 апреля 2025 года, меморандум, подписанный в конце прошлого года около 30 банками и финансовыми учреждениями, остается в силе, подтвердили УНИАН в пресс-службе «Глобус банка».

Согласно этому документу, с 1 февраля 2025 года клиенты банков-подписантов со «средним» и «низким» уровнями риска могли переводить 150 тысяч гривень в месяц, а с 1 июня лимиты на переводы уменьшится до 100 тысяч гривень в месяц. Тогда как для клиентов с «высоким» уровнем риска действует лимит в 50 тысяч гривень.

Согласно данным Ассоциации украинских банков (АУБ), подписантами данного меморандума являются: «Ощадбанк», «Райффайзен Банк», «КБ ПриватБанк», «Универсал банк» (monobank), «Укрэксимбанк», «Укргазбанк», «КристалБанк», «Глобус Банк», «МТБ Банк», «Радабанк», «Идея Банк», «Альтбанк», «Банк Альянс», «ЕПБ», «Клиринговый дом», «Поликомбанк», «Банк Траст-Капитал», «Украинский банк реконструкции и развития», «Окси банк», АО «Первый инвестиционный банк», «Агропросперис Банк», «НоваПей» (NovaPay), «ПроКредит Банк», «Коминбанк», «Правэкс банк», ФК «ЭВО» (RozetkaPay), «Банк «Украинский капитал», «Сенс Банк», «Скай-Банк», а также «Пиреус Банк МКБ» и «Банк инвестиций и сбережений».

Как подготовиться к новым ограничениям

Заместитель председателя правления «Глобус Банка» Анна Довгальская советует заранее подготовить документальное подтверждение доходов. Это могут быть справки ОК-5 и ОК-7, налоговая декларация, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов, подтвержденные доходы членов семьи или документы о волонтерской деятельности.

Также клиентам следует оптимизировать количество счетов. А именно закрыть «пустые» или неработающие счета, чтобы не попасть под ограничения. Кроме того, следует настроить автоматические платежи в личных кабинетах или мобильных приложениях, а также активно использовать цифровые сервисы — «Дію», электронный кабинет налогоплательщика и тому подобное.

«Заблаговременная подготовка необходимой документации станет залогом комфортного пользования банковскими услугами в новых условиях. Поэтому призываем клиентов своевременно подготовиться к изменениям, которые планируются с 1 июня 2025 года», — подытожила Довгальская.

Ограничения на карточные переводы — главные новости

10 декабря 2024 года крупнейшие украинские банки — «Ощадбанк», «Райффайзен Банк», «КБ ПриватБанк» и «Универсал банк» (monobank) — подписали меморандум об обеспечении прозрачности рынка банковских платежных услуг.

Согласно данному документу, с 1 февраля подписанты договорились ввести ограничения на карточные переводы, в том числе по реквизитам IBAN. Отмечается, что нововведения касаются только клиентов, чьи доходы не подтверждены документально.

Позже к меморандуму об ограничении карточных переводов присоединились еще десятки банков и финансовых учреждений.

С 1 февраля украинские банки ввели новые ограничения на карточные переводы, в том числе по реквизитам IBAN. Отмечается, что данные нововведения касаются только клиентов, чьи доходы не подтверждены документально.

Сообщалось, что ограничения на переводы призвано минимизировать «дроп-схемы». В НБУ отметили, что внедрение этих мер позволит снизить риски, обеспечить прозрачность и повысить доверие к финансовому сектору Украины.

Директор Международного института бизнеса Александр Савченко пояснил, что украинские банки самостоятельно решают, кого из клиентов к какой категории благонадежности нужно отнести. От этого решения будет зависеть размер ограничения на переводы с карты на карту.

Аналогичное ограничение на переводы в размере 150 тысяч гривен действовало и от Нацбанка и существовало отдельно от меморандума финансовых учреждений. В феврале глава НБУ Андрей Пышный заявил, что Нацбанк готов отменить собственные ограничения на исходящие переводы с карты на карту, если банки смогут продемонстрировать готовность самостоятельно выявлять рисковых клиентов.

1 апреля стало известно, что НБУ принял решение не продлевать действие собственных регуляторных ограничений в размере 150 тысяч грн в месяц для исходящих переводов. В Нацбанке отмечали, что эти ограничения «стимулировали наработки комплексных совместных решений», направленных на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности.