Перевод с карты на карту

Украинские банки самостоятельно решают, кого из клиентов к какой категории благонадежности нужно отнести. От этого решения будет зависеть размер ограничения на переводы с карты на карту.

«Банки будут самостоятельно решать, к какой категории отнести своего клиента, так требуют инструкции FATF – организации, которая отслеживает нелегальное использование денег. Таким образом, ответственность лежит на коммерческом банке. Есть критерии, которые позволяют банки прогнозировано отнести его клиентов к одной из категорий», — рассказал директор Международного института бизнеса Александр Савченко в эфире «Киев24«.

По его словам, наиболее рискованные клиенты – это люди, у которых есть счета, но банк не видит их доходов и денег на этих счетах, которые бы поступали от известных источников, у банка нет.

«Сюда можно отнести всех пенсионеров, студентов, людей, которые открыли счета, но у них никогда не было больше 10-15 тысяч. По клиентам такого класса будут максимальные ограничения – до 50 тысяч гривень на месяц», — объяснил Савченко.

Он указал, что если есть необходимость перевести сумму, которая превышает лимит, то нужно доказать банку легальность средств. 

«Если вы попали в определенную категорию, то у вас никаких шансов провести большую транзакцию, но вы можете доказать банку перед операцией, что у вас есть легальные доходы. Вы должны документально подтвердить легальность дохода. Это лучше сделать до проведения транзакции», — уточнил эксперт.

Ограничения перевода с карты на карту — последние новости

С 1 февраля украинские банки введут новые ограничения на карточные переводы, в том числе по реквизитам IBAN. Нововведение будет касаться только клиентов, чьи доходы не подтверждены документально. При этом клиенты будут распределены на три категории в зависимости от степени риска, который будут определять банки.

Для клиентов с высоким уровнем риска будут действовать ограничения в 50 тысяч гривен в месяц. Клиенты со средним и низким уровнями риска смогут переводить 150 тысяч гривен в месяц, а с 1 июня лимит снизится до 100 000 грн в месяц.